日前，一客户到东阳农商银行办理大额存单销户，欲将销户后的71万元本金通过现金渠道存入他人账户，利息现金取出。因取现金额超过员工的付现授权额度50万元，网点提交清算中心申请远程授权。不过，清算中心通过监控定位系统未看到网点有71万元现金，因此拒绝远程授权，判定该笔为“伪现金”业务。网点员工做好解释工作，请客户回家取来存折，通过转账方式办理相关业务，确保事中有效控制。

“伪现金”交易人为割裂了交易链条，改变了交易性质，会造成大额交易错报和漏报，影响可疑交易的分析和甄别，存在洗钱风险。今年以来，东阳农商银行严格执行上级相关通知，为有效控制“伪现金”交易，降低了操作员工的收付现授权额度，调整了清算中心现金交易的远程授权方式，增加了监控定位系统。在办理需通过清算中心远程授权的现金收付现交易时，清算中心会利用此系统核对实物一致后，再授权通过。